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生命保険の基礎を学ぶ!生命保険の基礎知識から、比較や見直しまで。

ファイナンシャル・プランナーとは

ファイナンシャル・プランナー(Financial Planner、略してFP)とは、対象となる個人の収入や支出、借入・負債や資産、家族構成やその状況などを基に、今後の資金計画の提案やアドバイス等をする人です。住宅の購入や子供の教育資金、老後に向けた貯蓄など、幅広く将来のライフプランを検討し、適切な助言を行います。

 

日本においては、いくつかの国家資格や民間資格が存在し、一般的にはそれを有している者をファイナンシャル・プランナーと呼ぶことがほとんどです。

 

生命保険会社では、より高レベルのファイナンシャル・プランナーを数多く育てることに尽力しています。単に生命保険商品を提供するだけではなく、顧客のライフプランを総合的に考え、生涯に渡って頼れるパートナーとして貢献するため、そういった意味を含めて「ライフ・プランナー」という呼称を用いることも多いようです。

 

ライフプランにおける高い資質と深い含蓄、商品に対する幅広い知識は、当然、生命保険を検討するにあたっては非常に重要な存在であり、その社会的な貢献度は計り知れません。一方で、それを悪用し、顧客を巧みに言い包め、自らの金銭的な利益ばかりを追い求める輩も残念ながら存在しますから、十分な注意が必要です。ファイナンシャル・プランナーに100%頼り切るのではなく、自らも勉強し相応の理論武装をするなど、顧客としても「ナメられない」よう、それなりの対策が必要かもしれません。